{"id":10511,"date":"2014-10-13T17:35:00","date_gmt":"2014-10-13T15:35:00","guid":{"rendered":"https:\/\/theark.swiss-pixel.ch\/comment-bien-gerer-les-liquidites-de-votre-entreprise-7553\/"},"modified":"2014-10-13T17:35:00","modified_gmt":"2014-10-13T15:35:00","slug":"comment-bien-gerer-les-liquidites-de-votre-entreprise-7553","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/theark.swiss-pixel.ch\/fr\/news\/comment-bien-gerer-les-liquidites-de-votre-entreprise-7553\/","title":{"rendered":"Comment bien g\u00e9rer les liquidit\u00e9s de votre entreprise?"},"content":{"rendered":"

La gestion des liquidit\u00e9s d\u2019une entreprise, et d\u2019une start-up en particulier, n\u2019est pas tr\u00e8s compliqu\u00e9e, en th\u00e9orie. Toutefois, il faut mettre en place quelques outils essentiels pour\u00a0y parvenir. Le blog The Ark a rencontr\u00e9 Jean-Daniel Favre, sp\u00e9cialiste finance aupr\u00e8s de la CTI, qui vous livre quelques astuces pratiques.<\/strong><\/p>\n

Monsieur Favre, \u00e0 quoi sert la gestion des liquidit\u00e9s?<\/strong>
\nLe but est que votre entreprise ait suffisamment de moyens pour faire face aux besoins. Cela concerne notamment le paiement des charges d\u2019exploitation, des nouveaux investissements, du mobilier, du remboursement des dettes, voire du paiement des dividendes. Tous ces \u00e9l\u00e9ments doivent \u00eatre pris en compte.<\/p>\n

Quelles donn\u00e9es sont n\u00e9cessaires \u00e0 cette gestion? \u00a0<\/strong>
\nToutes les entr\u00e9es et les sorties de cash doivent \u00eatre r\u00e9f\u00e9renc\u00e9es. Au niveau des entr\u00e9es, cela peut \u00eatre les chiffres d\u2019affaires planifi\u00e9s sur la base des contrats sign\u00e9s ou les ventes d\u2019actifs (immeubles, machines\u2026). Ce dernier cas de figure se pr\u00e9sente rarement pour les start-up. Vous avez encore besoin de toutes les informations qui se rapportent au financement, notamment la constitution du capital propre ou les emprunts bancaires.
\nAu niveau des sorties d\u2019argent, il faut r\u00e9pertorier les charges d\u2019exploitation, mais aussi les d\u00e9penses d\u2019investissement, de personnel et de remboursement des pr\u00eats.<\/p>\n

A quoi faut-il \u00eatre attentif pour bien g\u00e9rer ses liquidit\u00e9s?<\/strong>
\nFaites attention aux d\u00e9lais moyens de paiement et d\u2019encaissement. Ceux-ci diff\u00e8rent souvent de ce qui est pr\u00e9vu dans vos contrats. Une facture payable \u00e0 30 jours n\u2019est pas toujours r\u00e9gl\u00e9e dans ce laps de temps! Soyez \u00e9galement attentifs \u00e0 votre gestion des stocks et des achats. La dur\u00e9e moyenne du processus de vente, soit le temps entre la premi\u00e8re offre et la finalisation de l\u2019affaire, doit \u00eatre anticip\u00e9e, car cela influence grandement votre tr\u00e9sorerie.<\/p>\n

Quels sont les facteurs sur lesquels nous pouvons jouer?<\/strong>
\nLe facteur temps est tr\u00e8s important dans la gestion des liquidit\u00e9s. Il s\u2019agit de minimiser le temps entre le paiement des charges et l\u2019encaissement d\u2019une vente. Vous aurez ainsi moins de besoins financiers et donc un avantage sur les int\u00e9r\u00eats bancaires. Vous disposerez \u00e9galement de davantage de disponibilit\u00e9s pour vos investissements. Cela permet \u00e9galement de diminuer les risques, notamment lorsque l\u2019on a des marchandises p\u00e9rissables \u00e0 vendre.
\nL\u2019id\u00e9e est \u00e9galement de jouer sur les conditions de paiement. Vous pouvez par exemple consentir un rabais si le paiement se fait \u00e0 10 jours au lieu de 30. Quoi qu\u2019il arrive, il est vital d\u2019avoir un processus de facturation tr\u00e8s clair, avec un suivi r\u00e9gulier pour les rappels et les litiges, qu\u2019il convient de r\u00e9gler au plus vite.
\nPensez \u00e9galement \u00e0 n\u00e9gocier au mieux avec vos fournisseurs, dans le but ultime de ma\u00eetriser au mieux les cycles de production. Cela vous permettra de r\u00e9duire les co\u00fbts et les d\u00e9lais de livraison.<\/p>\n

Concr\u00e8tement, comment met-on en place une gestion des liquidit\u00e9s?<\/strong>
\nLes outils ne sont pas compliqu\u00e9s. Une simple feuille Excel suffit, avec un relev\u00e9 mensuel (ou hebdomadaire) des principales informations. En revanche, la mise \u00e0 jour doit se faire rapidement et simplement. Sinon, le risque est que vous ne fassiez pas ces mises \u00e0 jour. Autre aspect important: les indicateurs doivent pouvoir \u00eatre rapidement visualis\u00e9s.<\/p>\n

Retrouvez la\u00a0vid\u00e9o de l\u2019interview<\/a>\u00a0de Jean-Daniel Favre,\u00a0ainsi que sa\u00a0pr\u00e9sentation<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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